Fundusze zrównoważone

Fundusze zrównoważone uważane są za bezpieczniejsze od funduszy akcyjnych, w tym przypadku ryzyko inwestycyjne nie jest aż tak wysokie. Podczas dekoniunktury giełdowej jednak, w tym przypadku także zdarzają się duże straty.

Fundusze te należą do grupy funduszy mieszanych, gdzie część aktywów stanowią akcje spółek giełdowych, druga część to papiery dłużne: bezpieczne obligacje skarbu państwa i bony skarbowe.

Udział akcji w portfelu inwestycyjnym waha się w zależności od przyjętej strategii od 50 do 70 %. Rekomendowany okres inwestycji w tych funduszach wynosi co najmniej 3 lata.